新NISAのつみたて投資枠とは？仕組みと注意点
この記事の要点
新NISAのつみたて投資枠は、基準適合の商品を長期・積立で非課税にする制度です。
どういう制度か
新NISAのつみたて投資枠は、長期・積立・分散を前提にした投資を、一定の範囲で非課税にできる仕組みです。つみたて投資枠は、金融庁の基準を満たす商品に限られ、運用益や売却益が非課税となるため、税負担を抑えながら資産形成を続けやすくなります。一方で成長投資枠は、より幅広い商品選択が可能で、リスクや価格変動への理解がより重要になります。制度内容は改正の可能性があります。
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| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 年間の投資上限 | 120万円 |
| 対象商品 | 長期・積立・分散投資に適した一定の投資信託（金融庁の基準を満たすもの） |
| 非課税で保有できる期間 | 無期限 |
| 口座を持てる人 | 日本に住む18歳以上 |
※ 制度は改正されることがあります。最新の内容は下記の出典でご確認ください。
押さえておきたい考え方
- 非課税は「利益」にかかる課税が対象で、何でも無税になるわけではない。
- つみたて投資枠は長期・積立・分散向けの基準適合商品に限定される。
- 成長投資枠は選択肢が広い傾向のため、目的と許容リスクで整理する。
誤解しやすい点
制度や非課税の範囲、対象商品要件は改正され得ます。口座ルールや他制度との関係も確認してください。
